ANAアメックスこと「ANAアメリカン・エキスプレス®・カード」は、名前通りアメリカン・エキスプレスブランドのANAカードです。
- 最大30,000マイル相当がもらえる入会キャンペーン
- 同グレードの別ブランドのカードより年会費が高い(実質14,300円)
- 何となくレア感・プレミア感があるアメックスブランド
といった理由から、このカードに興味を抱いている方は少なくないでしょう。
結論から言うとこのANAアメックスは、「コスパ良好とは言えないものの、確かに旨味のある1枚」です。
今回はそんなANAアメックス(ゴールドカードを含む)の特典や問題点、その他のANAカードとの違いなどを分かりやすくまとめました。
目次
- 1分でチェック!ANAアメックスのメリット・デメリット
- ANAアメリカン・エキスプレス®・カード(一般)の特典とメリット
- 【キャンペーン】新規入会と決済で最大30,000マイル相当がもらえる
- ANAマイル還元率は1.0%、航空券への交換なら実質還元率は2.0%相当以上に
- 【Amex限定】ポイントの有効期限は実質なし、半永久的にマイルを貯められる
- 【Amex限定】一般カードながら国内空港ラウンジサービスが「同伴者1名を含め」無料
- 【Amex限定】帰国時の手荷物配送料が無料に
- 【Amex限定】一般カードながら最大3000万円の保険が付帯(家族特約付き)
- 新規入会またはカード継続で毎年1,000マイルが貰える
- ANAのフライトマイルはいつでも+10%
- セブン-イレブンなどの特約店ではいつでもマイル還元率がアップ
- ANAの免税店や空港内ショップ、機内販売などで割引あり
- ANAアメックスのデメリットや問題点について
- ANAアメックス(一般)とANAアメックスゴールドの比較
- ANAアメックスとANAダイナースカードの違いと比較
- ANAアメックスの口コミ・評判
- ANAアメックスの審査は厳しい?必要な年収はどれくらい?
- ANAアメックスに関するよくある質問と回答
- ANAアメックスについてのまとめ
1分でチェック!ANAアメックスのメリット・デメリット
ANAアメリカン・エキスプレス®・カード(以後ANAアメックス)は、「決して高コスパではないが、独自の旨味のあるクレジットカード」です。
その特性から、
- 同伴者も無料で空港ラウンジを使えるクレジットカードがほしい
- 有効期限を気にせずマイル(正確にはマイルの元になるポイント)を貯めたい
- 何となく特別感のあるアメックスブランドのカードを選びたい
とお考えの方の、年会費をあまり気にしない方にとって、ANAアメックスは有力な申込先候補となってくれることでしょう。
ただしコストパフォーマンスを重視するのであれば、VISA等の他ブランドのANA一般カード(あるいはゴールドカード)を選択した方が良いかもしれません。
ちなみに「マイル還元率1.0%」はJCBブランドのANAカード(一般)であれば、実質年会費7,700円で実現可能となっています。
ANAアメリカン・エキスプレス®・カード(一般)の特典とメリット
ANAアメックスは、「ANA一般カードの共通優待」に「アメックス独自の特典やサービス」が追加されたクレジットカードです。
まずはこのカードが提供するサービスや、ANAアメックスを利用するメリットについて見ていきましょう。
- 【キャンペーン】新規入会と決済で最大30,000マイル相当がもらえる
- ANAマイル還元率は1.0%、航空券への交換なら実質還元率は2.0%相当以上に
- 【Amex限定】ポイントの有効期限は実質なし、半永久的にマイルを貯められる
- 【Amex限定】一般カードながら国内空港ラウンジサービスが「同伴者1名を含め」無料
- 【Amex限定】帰国時の手荷物配送料が無料に
- 【Amex限定】一般カードながら最大3000万円の保険が付帯(家族特約付き)
- 新規入会またはカード継続で毎年1,000マイルが貰える
- ANAのフライトマイルはいつでも+10%
- セブン-イレブンなどの特約店ではいつでもマイル還元率が2倍に
- ANAの免税店や空港内ショップ、機内販売などで割引あり
【キャンペーン】新規入会と決済で最大30,000マイル相当がもらえる
現在ANAアメックスは、このカードへ新しく入会した人を対象に、最大30,000マイル相当のポイントがもらえるキャンペーンを実施しています。
新規入会 (ANA一般カード共通特典) | 1,000マイル |
入会後3ヶ月以内に15万円のカード利用 | 2,000ポイント (→2,000マイルに交換可、以下同様) |
入会後3ヶ月以内に45万円のカード利用 | 10,000ポイント |
入会後3ヶ月以内に70万円のカード利用 | 10,000ポイント |
合計 | 23,000マイル相当 70万円の決済で7,000マイル相当が還元されるため、実質合計30,000マイル相当付与 |
30,000マイルとはレギュラーシーズンで言うなら、
- 東京⇔福岡や広島などの往復(1名)
- 東京⇔ソウルの往復(1名)
- 日本→台湾などへの片道(1名)
相当の航空券を購入できる数字です。
求められる決済額はやや大きいものの、各条件を達成できたなら、1年分の年会費を優に超えるマイルを獲得できることでしょう。
→ANAの特典航空券との交換に必要なマイル数を教えてください。
このキャンペーンは2024年3月13日までに、新しくANAアメックスに申し込んだ方に適用されます。
ANAマイル還元率は1.0%、航空券への交換なら実質還元率は2.0%相当以上に
ANAアメックスを利用すると、100円につき1の「メンバーシップ・リワードのポイント」(アメックス独自のポイント)が貯まります。
そしてこのポイントは「1,000ポイント→1,000マイル」のレートで、ANAマイルに交換することができます。
つまり100円につき1マイル相当が貯まるということで、このカードのマイル還元率は1.0%と言って良いでしょう。
そしてANAのマイルは「航空券への交換」を前提とする場合、1マイルあたり2円以上の価値を持つことも珍しくありません。
このことからANAアメックスを使って貯めたマイルを「ANA等の航空券」に交換するのなら、このカードの実質還元率は2.0%以上となり得ます。
実際のANAマイルの価値の計算例
2024年5月9日と同月12日の「羽田⇔福岡」便を、「大人一人・普通席・スーパーバリュー料金(45日前までの予約)」の条件で取得する場合、
- 通常の決済であれば合計41,920円~
- ANAマイルとの交換であれば15,000マイル~
つまりこの場合、15,000マイルは41,920円の価値を持っており、1マイル当たりの価値は2.79円相当となる。
高還元で知られる楽天カードの実質還元率が1.0%相当であることを考えると、「実質2.0%相当~」が非常に大きな数字であると分かりますね!
→ANAの特典航空券との交換に必要なマイル数を教えてください。
【Amex限定】ポイントの有効期限は実質なし、半永久的にマイルを貯められる
ANAアメックスを利用することで還元されるのは、ANAマイルそのものではなく「ANAマイルに交換できる独自ポイント」です。
そしてアメックスの独自ポイントは、「ポイント移行コース」という有料サービスへの登録を済ませた場合、有効期限が無くなります。
そしてANAアメックスはその仕様上、「ポイント移行コース」への登録がほぼ必須となっています。
ANAアメックスという名前なのに、年会費6,600円の「ポイント移行コース」に登録しないとポイントをANAマイルに交換できないんですよね…。
少しわかりづらい仕様であるものの、要は「一般におすすめされる方法でANAアメックスを使用したなら、ポイントの有効期限を気にする必要がない」と考えて良いでしょう。
つまり期限を気にせずゆっくりとアメックスのポイントを貯め、航空券との交換に必要なマイルが貯まったタイミングで、一気にマイルを交換し、特典航空券を購入することができるというわけです。
多くのマイルを必要とする国際線や、複数人数分の航空券の購入も、「有効期限なし」という仕様を活かすことで現実的となるわけですね!
→ANAアメックスと年6,600円の「ポイント移行コース」の関係について
→ANAの特典航空券との交換に必要なマイル数を教えてください。
※ポイントからANAマイルへの交換に必要な日数は、通常「5営業日以内」です。
【Amex限定】一般カードながら国内空港ラウンジサービスが「同伴者1名を含め」無料
▲伊丹空港公式サイトより、国内空港ラウンジのイメージ
アメリカン・エキスプレスブランドのANAカードは、「国内空港ラウンジサービスが、同伴者1名を含め無料」というサービスを提供しています。
この特別性は、実際にその他のANAカードと比較してみると分かりやすいでしょう。
当該ANAカード | 国内空港ラウンジサービス |
ANAアメックス (一般・ゴールド) | 同伴者1名含め無料 |
他ブランドのANAカード(一般) | 有料(1,000円程度) |
他ブランドのANAカード(ゴールド) | 会員は無料、ただし同伴者は有料 |
このように「同伴者と一緒に、国内空港ラウンジをお得に使いたい」という場合、AmexブランドのANAカードは有力な選択肢となってくれます。
国内空港ラウンジサービスでは、専用Wi-Fiや快適なソファー等の他、ドリンクバーや缶ビールなどの提供を受けられますよ!
【Amex限定】帰国時の手荷物配送料が無料に
ANAアメックスでは、諸外国から
- 成田国際空港
- 中部国際空港
- 関西国際空港
に帰国した際、無料で手荷物(スーツケースなど)を1つ、自宅などへ配送することができます。
使用できるシチュエーションや空港は限られますが、こちらもアメックス限定の特典ということで、チェックしておいて損はないでしょう。
私は東京都郊外の自宅→羽田空港に荷物を送ったことがありますが、その際には4,000円程度の送料がかかったと記憶しています。
帰国時限定とはいえ、この送料を無料とした上で、身軽に帰宅できるというのは、素直に嬉しい特典です。
【Amex限定】一般カードながら最大3000万円の保険が付帯(家族特約付き)
ANAアメックス(一般)には、その他のブランドの一般カード(VISAなど)よりも優れた保険が付帯します。
最大3000万円という保険金は、実質的な年会費(14,300円)と照らし合わせてみると決して高いとは言えません。
ですが、
- 他の一般カードにはない、海外における「病気や怪我の治療」「盗難」などに対応できる保険が付帯する
- 生計を共にする親族に適用される「家族特約」が付帯する
という点は、他のブランドの「ANA一般カード」と比べた際の、明確なアドバンデージと言えるでしょう。
海外旅行保険(利用付帯) | |
傷害死亡・後遺障害 | 最高3000万円 (1000万円※) |
傷害治療費用 疾病治療費用 | 最高100万円 (100万円) |
賠償責任 | 最高3000万円 (3000万円) |
携行品損害 | 最高30万円 (30万円) ※自己負担額3,000円 |
救援者費用 | 最高200万円 (200万円) |
国内旅行保険(利用付帯) | |
傷害死亡・後遺障害 | 最高2000万円 (1000万円) |
怪我による入院 | — |
怪我による手術 | — |
怪我による通院 | — |
ショッピング保険 | |
国内・海外でのお買い物 | 年間200万円 ※ANAアメックスで購入した品物が、90日間以内に偶然壊れたり、盗まれた場合の損失を補償 ※自己負担額10,000円 |
※(かっこ内)は家族特約
(生計を共にする親族に適用)
ANAアメックスの保険はいずれも「利用付帯」です。
保険が適用されるためには、旅行代金や空港までの交通機関の運賃などを「ANAアメックス」で支払っておく必要があります。
新規入会またはカード継続で毎年1,000マイルが貰える
ANAアメックス(一般)には、その他の国際ブランド(VISAなど)と共通のANA一般カード特典が適用されます。
「新規入会またはカード継続で、1,000マイルプレゼント」というのもANA一般カードにおける、共通特典の1つです。
このサービスのおかげで、ANAアメックスの会員は毎年確実に「1,000マイル」を手に入れることができるでしょう。
ANAのフライトマイルはいつでも+10%
ANAのウェブサイト等を通して航空券を購入した際に、もらえるマイルのことを「フライトマイル」と呼びます。
そしてANAの一般カードを使い航空券を購入すると、還元されるフライトマイルが10%アップします。
例えばANAにおいて、東京→福岡(片道)便を利用する際のフライトマイルは本来567です(割引運賃を使用しない場合)。
ANAの一般カード会員であれば、ここに10%相当の「56マイル」を加え、合計623のフライトマイルを受け取ることができるでしょう。
さらにANAで「ANAアメックス」を使用した際には、通常より多く(1.5倍)のポイントが還元されますよ!
セブン-イレブンなどの特約店ではいつでもマイル還元率がアップ
ANAカードを使って各特約店(ANAカードマイルプラス加盟店)を利用すると、自動的にポイント(≒マイル)還元率がアップします(+0.5%または1.0%)。
積極的に「ANAカードマイルプラス加盟店」を使用することで、より効率よくポイント(マイル)を獲得することができるでしょう。
ANAアメックスはANAグループ利用時にポイント還元率が1.5倍となります。
ここに「ANAカードマイルプラス加盟店」によるボーナスポイントが加わることから、ANAでANAアメックスを使った場合の実質マイル還元率は計2.5%となりますよ!
ANAの免税店や空港内ショップ、機内販売などで割引あり
その他ANAカードでは、
- 対象の空港内免税店 が5%オフ
(ゴールドカードの場合は10%オフ) - 高島屋SHILLA&ANAが5%オフ
(ゴールドカードの場合は10%オフ) - ANAの機内販売(国内線・国際線)が10%オフ
- 空港内店舗「ANA FESTA」5%オフ
- 「ANAショッピング A-style」5%オフ
- 成田空港パーキング割引(要事前問い合わせ)
といった共通特典が適用されます。
総じて飛行機や空港を利用する方が多いほど、ANAカードならではの恩恵を受けやすいと言えるでしょう。
各特典の適用条件などの詳細については、ANAカード公式サイト をご確認ください。
ANAアメックスのデメリットや問題点について
ANAアメックスは魅力的なメリットが多い一方、決して無視できないデメリットを抱えるクレジットカードであることも確かです。
ここからは、ANAアメックスへの申込み前に知っておきたいデメリットや問題点について解説していきましょう。
年6,600円の「ポイント移行コース」への加入が大前提となる
ANAアメックス(一般)の基本年会費は7,700円ですが、このカードを使って「ANAマイルを貯める」には、「ポイント移行コース」への加入が必須です。
そしてこの「ポイント移行コース」には基本年会費とは別に、6,600円の年会費が生じます。
結果的にANAアメックスを利用するためには、実質14,300円の年会費が必要と言えるでしょう。
- 基本年会費2,200円
- マイル還元率を上げる(1.0%にする)ための有料オプションに加入した場合でも、合計7,700円または8,800円
の年会費で済む、その他のブランドのANAの一般カードに比べると、「ANAアメックス」の年会費は高いと言わざるを得ません。
ちなみにANAアメックスのゴールドカードを選択する場合は、「ポイント移行コース」の年会費が無料となります。
ただしゴールドカードの年会費は34,100円と高額です。
もしもポイント移行コース(年6,600円)に加入しなかったらどうなる?
ANAアメックス(一般)の会員が、6,600円の「ポイント移行コース」への入会を拒んだ場合、貯めたポイントをANAマイルに交換することができません。
この場合、貯めたポイントは「キャッシュバック(支払い充当)」や「希望する商品との交換」等に使用できますが、この場合のポイントの価値は1ポイント=0.3円程度です。
ポイントをANAマイルに交換すれば1ポイント=2円相当以上になりうることを考えると、ANAアメックスを選択し、「ポイント移行コース」に加入しないという選択肢はほぼ考えられないと言っても良いでしょう。
よってANAアメックス(一般)については、はじめから「実質年会費14,300円のクレジットカード」と考えておくことをおすすめします。
ポイント移行コースに加入していないと、アメックスの独自ポイントも「有効期限なし」になりませんしね!
マイルに移行するときだけ「ポイント移行コース」に加入することはできる?
1年以上を掛けてマイルを貯めたいのであれば、「マイルを交換したい年」にのみポイント移行コースへ加入しても構いません。
これにより「ポイントを貯めるだけでマイルに交換しない年」であれば、6,600円分の年会費を節約できることでしょう。
ただし、
- 「ポイント移行コース」に加入していない場合、アメックスの独自ポイントは3年間で失効してしまう
(=最低でも3年に1度は移行する必要がある) - 「ポイント移行コース」に新たに加入し、ポイントをANAマイルに交換する場合にはポイント交換の手続きに2週間程度の日数が掛かる
(もともとポイント移行コースに加入していた場合は最長でも5営業日程度) - 「ポイント移行コース」のキャンセルには電話での手続きが必要
といった点にはあらかじめ注意しておく必要があります。
→ANAアメックスで貯めたポイントをマイルの移行するにあたって、上限額はありますか?
実質年会費が「他ブランドのゴールドカード」の年会費と大きく変わらない
「ポイント移行コース」への加入を前提とした場合、ANAアメックスの年会費は合計14,300円です。
ですがこの年会費は、VISAやMastercard、JCBブランドの「ANAワイドゴールドカード」(ANAのゴールドカード)と1,100円しか変わりません。
「あと1,100円出せば他ブランドのゴールドカードが手に入る」という状況で、あえてANAアメックスを選ぶべき人は、限られるように思えます。
ANAアメックス一般 | ANAワイドゴールド | |
券面 | ||
実質年会費 | 14,300円 | 15,400円 |
国際ブランド | American Express | VISA Mastercard JCB |
マイル還元率 | 1.0% | 1.0% |
国内ラウンジ | 同伴者1名も無料 | 会員のみ無料 (同伴者は有料) |
付帯保険 | 最大3000万円 | 最大1億円 (JCB) 最大5000万円 (VISA、Mastercard) |
入会・継続ボーナス | 1,000マイル | 2,000マイル |
フライトマイル | +10% | +25% |
その他の差別化点 | ・ポイントの有効期限なし※ ・ANAでの決済で還元率アップ ・帰国時の手荷物配送が無料 | ・各社のゴールドカード限定特典 ・免税店などでの割引率アップ |
※:「ポイント移行コース」加入時
あえてANAアメックスを選ぶべきは、「ゴールド限定の特典よりも、アメックス限定の特典」に魅力を感じる方…ということですね。
ANAワイドゴールドカード(VISA・Mastercard・JCB)について詳しく見る
年会費 | 15,400円 ※VISA、Mastercard、JCBの場合 | 基本還元率 | 2.0%前後~ ※マイルを航空券に交換する場合 |
国際ブランド | VISA Mastercard JCB |
還元ポイント | ANAマイル (各社ポイント経由) |
発行元 | 三井住友カード株式会社 株式会社ジェーシービー |
申込条件 | 20歳以上で、ご本人に安定継続収入のある方 |
- 【2025年1月15日まで・JCB限定】新規入会で最大38,000マイルプレゼント
- カード継続で2,000マイルプレゼント
- ANAのフライトマイル+25%
- 国内空港ラウンジサービス
- 対象の免税店 が10%オフ
- 年間30,000以上の「プレミアムポイント」獲得で「ブロンズサービス」メンバーのステイタスを獲得可能
- 【JCB限定】航空機遅延補償を含む最大1億円の付帯保険
※VISA、Mastercardの場合は最大5000万円、航空機遅延補償なし - 【JCB限定】全国20万以上のお店やサービスで優待
- 【JCB限定】海外空港ラウンジサービス(入室料35US$) 他
:一般カードにない特典
VISAやMastercardブランドに比べると使用できるお店(加盟店)が少ない
American Express(Amex)ブランドは、VISAやMastercardといったブランドに比べると、加盟店数(使えるお店の数)が少ないです。
▲Mastercard公式サイトより、全世界の加盟店数比較
AmexはJCBと提携を結んでいるため、日本国内のJCB加盟店であれば、Amexのロゴマークの提示がなくとも「ANAアメックス」を使用できる可能性があります。
ただし、
- 日本国内に存在する、「例外的にAmexを使用できないJCB加盟店」
- 海外のお店やサービス
を利用する機会があるのなら、「Amexを使えない可能性がある」点について知っておきたいところです。
私が住んでいたウィーン周辺では、「大手チェーンや国鉄等では大抵Amexを使えるが、個人店の場合はVISAとMastercardしか使えないことも多い」というかんじでした。
VISA | ・国内外で加盟店数が多く(約1億店※)、使いやすい ・タッチ決済の加盟店数が多い ・日本トップシェア(参考元:イプソス株式会社) |
Mastercard | ・国内外で加盟店数が多く(約1億店※)、使いやすい ・「コストコ」で使える唯一の国際ブランド ・国内のタッチ決済の加盟店が少ないので注意 |
JCB | ・タッチ決済の加盟店数&関連キャンペーンが多い ・日本発祥のブランドなので海外の加盟店数が少ない 全世界での加盟店数はVISAの半分未満※ |
American Express | ・タッチ決済の加盟店数が多い ・JCB加盟店で利用できる(一部例外あり) |
Diners Club | ・JCB加盟店で利用できる(一部例外あり) ・審査難易度が高い |
※参考元:Mastercard公式サイト
デザインが「いわゆるアメックス」らしくない
▲アメリカン・エキスプレス公式サイトより、「いわゆるアメックスカード」
(アメリカン・エキスプレス・グリーン・カード)
「ANAアメックス」シリーズはアメリカン・エキスプレス社が発行する、正真正銘のアメリカン・エキスプレス・カードです。
「アメックスとライセンス契約を結んだ三菱UFJニコス」が発行するAmexブランドのJALカード等とは違う、「本家発行」ということですね。
そのためステータス性や取得難易度などは「いわゆるアメックスカード」(アメックスのプロパーカード)と大差ないと考えられます。
ただしANAアメックスシリーズのデザインでは、どうしても「アメックス感」が薄いことは否めません。
分かりやすいステータス感を追求するのなら、年会費が大差ない「他のブランドのANAゴールドカード」などを選んだ方が良いでしょう。
▲ANAのAmexカード
(アメリカン・エキスプレス発行)
▲JALのAmexカード
(三菱UFJニコス発行)
【改悪】税金や公共料金の支払い時にはポイント還元率の低下や制限を受ける場合がある
ANAアメックス(というよりアメリカン・エキスプレス・カード全般)は、
- 各種税金の支払い
- 主な電力会社やガス会社、水道局などへの支払い
- その他一部のQRコード決済へのチャージ等
を行う際、ポイント還元率が半減します(200円につき1ポイント還元)。
また2024年1月以降、「総合的な年間カード利用額」が300万円を超えると、「国税」へのポイント還元が0%となることが発表されました。
「税金や公共料金の支払い時にポイント還元が制限される」という懸念について、あらかじめ知っておくに越したことはないでしょう。
詳細:American Express公式サイト
「ポイント加算対象外/200円=1ポイントのご利用」
ANAアメックス(一般)とANAアメックスゴールドの比較
ANAアメックスは、一般・ゴールド・プレミアム(プラチナ)の3グレード展開です。
そのうち「プレミアム」は年会費が高すぎる(16万5000円!)ためあまり比較対象にならないものの、「一般カードとゴールドカード、どちらを選べばいいのか分からない」という方は少なくありません。
そこでここでは、主に一般グレードとゴールドグレードのANAアメックスを比較させて頂きます。
一般 | ゴールド | プレミアム | |
デザイン | |||
年会費 | 7,700円 +ポイント移行コース年会費6,600円 (計14,300円) | 34,100円 ※ポイント移行コース不要 | 165,000円 ※ポイント移行コース不要 |
マイル還元率 | 1.0% | 1.0% | 1.0% |
入会・継続ボーナス | 1,000マイル | 2,000マイル | 10,000マイル |
フライトマイル | +10% | +25% | +50% |
国内ラウンジ | 同伴者1名含め無料 | 同伴者1名含め無料 | 同伴者1名含め無料 さらに「ANAラウンジ」を利用可 (本会員のみ) |
海外ラウンジ | — | 年2回のみ無料 | 何度でも無料 さらに同伴者1名も無料 |
付帯保険 | 最大3000万円 | 最大1億円 | 最大1億円 |
手荷物配送 (国際線) | 帰国時に1個無料 | 出国・帰国時にそれぞれ1個無料 | 出国・帰国時にそれぞれ2個無料 |
下位カードに無い特典 | — | 年300万円以上の決済で10,000円相当のANA SKY コイン付与 他多数 | コンシェルジュ カード更新時の無料宿泊券付与 他多数 |
ANAアメックスゴールドのメリットは主に入会・継続特典や海外ラウンジサービス
「ANAアメックス(一般)になくて、ANAアメックスゴールドにある主な利点」は以下の通りです。
- 入会特典でもらえるポイント(マイル)数が大きい
(現在なら一般カードの最大30,000マイルに対し最大100,000マイル) - 年300万円以上の決済で10,000円相当の「ANA SKY コイン」プレゼント
- 新規入会または継続で2,000マイルプレゼント
(一般カードは1,000マイル) - ANAのフライトマイル+25%
- 海外空港ラウンジサービス(年2回無料)
- 航空機遅延補償を含む最大1億円の付帯保険
- 対象の免税店 が10%オフ
- スマートフォン・プロテクション などの独自保険
基本的にANAのゴールドカードは、
- 飛行機に乗ることでマイルを貯めたい「空マイラ―」
(=ANAやスターアライアンス系の航空会社の利用機会が多い方) - クレジットカードに「ステータス性」を求めたい方
向けとされています。
ですがAmexブランドの場合は、
- 独自の入会キャンペーン(最大100,000マイル相当のポイントプレゼント!)
- 条件達成で10,000円相当のANA SKYコインプレゼント
- スマートフォンプロテクション等の独自の保険やサービス
- 海外空港ラウンジが年2回無料
といった独自の利点や特典も少なくありません。
そのため「ゴールド限定」のサービスに年会費(34,100円)相当の魅力を感じられたなら、一般カードではなくゴールドカードを選択するのも良いでしょう。
「とりあえずゴールドカードの入会キャンペーンに参加して、1年カードを使ってみてゴールドカードを使い続けるかを決める」…というのも良さそうです!
ANAアメックスゴールドとの損益分岐点は「年間72,666のフライトマイル獲得」!?
ANAアメックス(一般)とANAアメックスゴールドの、基本のマイル還元率はどちらも「1.0%」です。
そのため日常の決済のみでは、2つのカードの損益分岐点を計算することができません。
そこでここでは、2つのカードの差がもっとも付きやすい「フライトマイル」(ANA等の航空券を購入した際にもらえるマイル)を基準に、損益分岐点を計算してみました。
- 1マイル=2円相当
- 一般カードの場合+10%、ゴールドカードの場合+25%のフライトマイルが加算
- 多額の決済を要求する、AMEX独自の入会特典を想定しない
(一般カードは1,000、ゴールドカードは2,000の通常の入会特典のみ適用) - 一般カードは「ポイント移行コース」への加入を前提とする
(合計年会費14,300円)
という条件で損益分岐点にあたる「1年間に獲得できる、基本フライトマイル」を計算すると、
- X×1.25+2,000≧X×1.10+1,000+(34,100-14,300)÷2
これを解いて、
X≧およそ72,666
つまりANAカード特典がなくとも、毎年72,666の「フライトマイル」を獲得できる方であれば、一般カードとゴールドカードの年会費差を埋められると言えるでしょう。
ちなみにANAにおいて、東京→福岡(片道)便を利用する際の基本フライトマイルは567です。
とは言え実際のところは入会キャンペーンを活用することで、一時的に「ゴールドカードの方がお得」な状態を作り出せる方は多いですよ!
ANAアメックスとANAダイナースカードの違いと比較
何かと比較されやすい、ANAのアメックスカードとダイナースカードを比較してみると、以下のようになります。
一般アメックス | ANAダイナース | ゴールドアメックス | |
デザイン | |||
年会費 | 7,700円 +ポイント移行コース年会費6,600円 (計14,300円) | 29,700円 | 34,100円 |
マイル還元率 | 1.0% | 1.0% | 1.0% |
入会・継続ボーナス | 1,000マイル | 2,000マイル | 2,000マイル |
フライトマイル | +10% | +25% | +25% |
国内ラウンジ | 同伴者1名含め無料 | 会員のみ無料 (同伴者は有料) | 同伴者1名含め無料 |
海外ラウンジ | — | 年10回無料 | 年2回のみ無料 |
付帯保険 | 最大3000万円 | 最大1億円 | 最大1億円 |
手荷物配送 (国際線) | 帰国時に1個無料 | 帰国時に1個無料 (年2個まで) | 出国・帰国時にそれぞれ1個無料 |
特徴など | — | 利用可能枠に一律の制限なし グルメ特典、ゴルフ特典の充実 | 年300万円以上の決済で10,000円相当のANA SKY コイン付与 他多数 |
ANAダイナースカードの券面は銀色ですが、ゴールドカード相当のANA特典が適用されています。
どちらのブランドを選ぶべきかは、
- 年会費
- その時行われている入会キャンペーンの有無や達成条件
- 同伴者と国内ラウンジを利用したいか
- 年に3回以上、海外ラウンジを利用するか
などに応じて決めると良いでしょう。
ちなみに審査難易度は一般に、ダイナースカードの方が高いとされています。
ANAダイナースについて詳しく見る
年会費 | 29,700円 | 基本還元率 | 2.0%前後~ ※マイルを航空券に交換する場合 |
国際ブランド | Diners Club |
還元ポイント | ANAマイル (Dinersのポイント経由) |
発行元 | 三井住友トラストクラブ株式会社 |
申込条件 | 目安として27歳以上 |
- 【Diners限定】入会キャンペーンで最大62,000マイル相当プレゼント(2024年9月30日まで)
- 入会・継続で2,000マイルプレゼント
- ANAのフライトマイル+25%
- 【Diners限定】利用可能枠に一律の制限なし
- 【Diners限定】海外空港ラウンジサービス(年10回無料)
- 国内空港ラウンジサービス
- 【Diners限定】対象レストランのコース料理が2名以上のご利用で1名分無料
- 【Diners限定】ゴルフ場優待などのゴルフ関連優待
- 年間30,000以上の「プレミアムポイント」獲得で「ブロンズサービス」メンバーのステイタスを獲得可能
- セブン-イレブン、スターバックスなどの特約店でマイル還元率2倍
- 対象の空港内ショップや機内販売の割引
ANAアメックスの口コミ・評判
実際にANAアメックスを使用している方は、このカードについてどんな感想を抱いているのでしょうか。
実際にSNSから、ANAアメックスユーザーの口コミをいくつか拾ってみました。
私ANAアメックスだけど、結構良いよー!年会費がちょっと高いけど、ポイント無期限で貯められるから、貯めるだけ貯めていつかビジネスクラス取るのが夢!
— may (@may_lfwwem) October 6, 2023
コンビニはできるだけVISAの三井住友クレカで払ってポイント還元率たかめて
— くりぃむしきゅう (@puri_nx) September 29, 2023
宿はできるだけANAアメックスで払ってマイルためてる…
ANAアメックスは税金の支払い上限無しっていうから作ったのに… pic.twitter.com/lSuDh8r3fp
— マ• 高井 (@takaimayu) October 19, 2023
このようにANAアメックスユーザーからは、
- マイル還元率の高さ
(入会時のボーナスマイル等を含む) - 有効期限なしでポイントを貯められ、マイルに交換できること
について、高く評価する声が多く見られました。
一方、
- 年会費が高い
- 国税の支払い時、ポイントが還元されない場合がある(2024年~)
- SFC特典を付帯できない(ANAのヘビーユーザーの場合)
といった不満の声がちらほら見られたことも確かです。
あなたがANAアメックスを選ぶべきかは、「このカードに年会費相応の価値を見出せるか」に掛かっていると言っても良いでしょう。
ANAアメックスの審査は厳しい?必要な年収はどれくらい?
アメックスのカードはステータス性で有名…ではあるものの、実際の審査難易度は低下傾向にある模様。
「いわゆるアメックス」のプロパーカード(非提携カード)だけでなくANAアメックスにおいても、「年収300万円以下で審査に通過できた」という口コミが複数見られました。
年収U200万で作れました。ANAアメックスです。
— 藤咲ういか☕Live2D&illust (@WinOPZ) October 14, 2019
だって、年収250万もない時に、Amex通っちゃったから。空港で勧誘してきて、カードだし、審査で落ちるだろうし、そしたら相手も諦めるだろうと思ってたら、クリアしてしまったという。
— 呂蒙 子明 / 渋では悼公@東海地方に赴任中 (@rinshoujyo) September 2, 2023
ANAアメックスの限度額250万突破してる!!!
— たけるん (@dorin227) January 20, 2023
登録年収更新してないから、年収300万なのに250万使わせてくれるのやばいだろ。笑
審査結果は年収のみで決まるわけではないとはいえ、現在のアメックス・カードはさほど収入に自信がない場合であっても、取得できる可能性があると言えるでしょう。
→カードの審査に落ちることにデメリットとは?ダメ元でANAアメックスに申し込んでもいいですか?
ANAアメックスに関するよくある質問と回答
ここからは、ANAアメックスについてのよくある質問にお答えしていきます。
ANAアメックスとANA Payを併用するメリットはありますか?
結論から言うと、一般カードの場合は「ANAカードを使ってチャージ+ANA Payで支払い」よりも「普通にANAアメックスを使用」した方が高還元です。
そもそもANA Payのマイル還元率は「ANAアメックス」の半分にあたる0.5%です(200円につき1マイル還元)。
そして一般カードを使ってANA Payへチャージを行っても、0.1%相当(1,000円につき1マイル)しか還元されません。
よって「一般カード+ANA Pay」を併用する場合の合計マイル還元率は0.6%であり、「普通にANAアメックスを使用した方がお得」と言えます。
ただしANA Payで特別なキャンペーンが行われている場合はその限りではありません。
またゴールドカードを使用する場合であれば、チャージ時に0.6%相当のマイルが還元されるため、合計マイル還元率は1.1%となります。
そもそもANA Payとは?
ANA Payとは、ANAが提供する決済サービスのことで、ANAの公式アプリ(ANAマイレージクラブ アプリ)を通して利用できます。
その他の「○○ Pay」(PayPay、楽天ペイなど)と違い、ANA Payの特徴は
- ApplePayやGoogle Payの機能を使い、「VISAタッチ決済の加盟店」「iD加盟店」で使用できる
- オンライン上のVISA加盟店(≒クレジットカードが使えるネット決済)に使用できる
点にあります(その他Smart Code対応加盟店でも利用可能)。
ただし先述の通り、ANAアメックス(一般)の会員がANA Payを利用しても、通常の決済時より多くのマイルを受け取ることは(キャンペーン時などを除き)できません。
よって一般カードの会員であれば、特別なキャンペーンが行われている場合でもない限り、この決済方法を重用する必要はないでしょう。
ANAの特典航空券との交換に必要なマイル数を教えてください。
以下を参考にしてみてください。
東京⇔大阪 大阪⇔福岡 | 10,000マイル (ローシーズン) 12,000マイル (レギュラーシーズン) 15,000マイル (ハイシーズン) ※以下同様 |
東京⇔広島 東京⇔福岡 東京⇔札幌 名古屋⇔福岡 | 12,000マイル 15,000マイル 18,000マイル |
東京⇔沖縄 札幌⇔福岡 | 14,000マイル 18,000マイル 21,000マイル |
日本⇔ソウル | 12,000マイル 15,000マイル 18,000マイル ※エコノミーの場合、以下同様 |
日本⇔中国各地 東京⇔台湾 日本⇔マニラ | 17,000マイル 20,000マイル 23,000マイル |
日本⇔シンガポール 日本⇔バンコク | 30,000マイル 35,000マイル 38,000マイル |
日本⇔シドニー | 37,000マイル 45,000マイル 50,000マイル |
日本⇔ハワイ | 35,000マイル 40,000マイル 43,000マイル |
日本⇔北米各地 | 40,000マイル 50,000マイル 55,000マイル |
日本⇔欧州各地 | 45,000マイル 55,000マイル 60,000マイル |
参考元:全日本航空公式サイト
「シーズン・必要マイルチャート(ANA国内線特典航空券)」
「シーズン・必要マイルチャート(ANA国際線特典航空券)」
その場合の必要マイルは、上に挙げた数字の半分です。
ローシーズン | ・1/11~2/29 ・4/4~4/24 ・12/1~12/25 |
レギュラーシーズン | ・3/1~3/7 ・5/7~8/1 ・8/19~11/30 |
ハイシーズン | ・1/1~1/10 ・3/8~4/3 ・4/25~5/6 ・8/2~8/18 ・12/26~12/31 |
このようにANAでは、シーズン(繁忙期か閑散期か)によって航空券との交換に必要なマイルが変動します。
ハイシーズンに飛行機を利用する機会が多いのなら、年間を通して必要マイルが一定の「JALマイル」を貯めることを検討した方が良いかもしれません。
ただしJALとANAでは就航路線が異なります。
またローシーズンを狙って飛行機を利用できるのなら、ANAの方が必要なマイルは安く済むことが多いです。
ANAアメックスで貯めたポイントをマイルの移行するにあたって、上限額はありますか?
ANAアメックスにおける、1日あたりのマイル移行上限は「999,000ポイント」です。
また年間ポイント移行に、上限はありません。
実質的に、ANAアメックスはほとんど「上限なし」でマイル移行が可能なカードと言って良いでしょう。
VISAやJCBのANAカードのように、ポイントをマイルに自動移行することはできますか?
ANAアメックスは、ポイントの自動移行には対応していません。
マイルが必要な場合には、そのたび会員ページで移行手続きを行う必要があります。
ポイント→マイルの移行には最長5営業日(すでにポイント移行コースに加入している場合)の日数が掛かりますのでご注意ください。
カードの審査に落ちることにデメリットとは?ダメ元でANAアメックスに申し込んでもいいですか?
正直なところ、1つのカードの審査に落ちてしまうことに大したデメリットはありません。
よって収入などに不安があったとしても、「ダメ元」でANAアメックスへ申し込むことは、決して悪手ではないでしょう。
ただし、
- 短期間にあまり多くのカードへ申し込むと、一時的に審査が不利に進みやすくなる場合がある(いわゆる申込ブラック)
- 1度審査に落ちてしまうと、一般に半年間は同じカードの審査を受けられない
(=半年以内に属性が向上する予定があるのなら、それを待って申し込んだ方がよい)
といった注意点は存在します。
半年以内に就職したり、年収がアップしたりする予定があるのなら、それを待って申し込みを行うと良さそうです!
ANAアメックスについてのまとめ
- ANAアメックスとは独自の特典やサービスを備える一方、年会費が高めに設定されているANAカード
- 「同伴者1人も無料で国内ラウンジを使える」「マイルの有効期限が実質なし」などのアメックス限定特典に魅力を感じたなら要チェック
- 長期にわたってマイルを貯めるなら「マイル交換を行う年だけポイント移行コース(年6,600円)に加入する」というテクニックも
- 入会特典やボーナスポイントなどのゴールド限定特典に魅力を感じるなら、「ANAアメックスゴールド」への申し込みも一考
- 審査難易度は低下中で、年収300万円以下の方の通過報告も多い
若干のクセはあるものの、アメックス独自のサービスやメリットも多く兼ね備えている「ANAアメックス」。
- VISA等にない、大量の入会特典ポイント(マイル)を活用したい
- 同伴者と一緒に空港ラウンジを使用したい
- 有効期限を気にせずポイント(マイル)を貯めたい
という方にとっては、特に有力なメインカード候補となってくれるはずです。
年会費 | 実質14,300円 | 基本還元率 | 2.0%前後~ ※マイルを航空券に交換する場合 |
国際ブランド | American Express |
還元ポイント | メンバーシップ・リワード®のポイント |
発行元 | アメリカン・エキスプレス・インターナショナル, Inc |
申込条件 | 明文化された条件なし |
- 基本年会費は7,700円だが、マイルの移行には「ポイント移行コース」(年6,600円)への加入が必要(=実質的な必要年会費は計14,300円)
- 【AMEX限定:3月13日まで】新規入会&決済で最大30,000マイル相当のポイントがもらえる(通常決済分7,000マイルを含む)
- カード継続で毎年1,000マイルプレゼント
- ANAのフライトマイル+10%
- 【AMEX限定】国内空港ラウンジサービス(同伴者1名も無料)
- 【AMEX限定】手荷物無料配送
(成田国際空港、中部国際空港、関西国際空港への帰国時、1つまで) - 【AMEX限定】マイルに交換する前のポイントの有効期限なし
(※「ポイント移行コース」の加入時) - セブン-イレブン、スターバックスなどの特約店でマイル還元率アップ
- 対象の空港内ショップや機内販売の割引
年会費 | 34,100円 | 基本還元率 | 2.0%前後~ ※マイルを航空券に交換する場合 |
国際ブランド | American Express |
還元ポイント | メンバーシップ・リワード®のポイント |
発行元 | アメリカン・エキスプレス・インターナショナル, Inc |
申込条件 | 明文化された条件なし |
- 【AMEX限定】新規入会&決済で最大50,000マイル相当のポイントがもらえる
- 【AMEX限定】年300万円以上の決済で10,000円相当の「ANA SKY コイン」プレゼント
- カード継続で毎年2,000マイルプレゼント
- ANAのフライトマイル+25%
- 海外空港ラウンジサービス(年2回無料)
- 航空機遅延補償を含む最大1億円の付帯保険(※利用付帯)
- 対象の免税店 が10%オフ
- 【AMEX限定】スマートフォン・プロテクション などの独自保険
- 【AMEX限定】手荷物無料配送
(成田国際空港、中部国際空港、関西国際空港での出国&帰国時、1つまで) - マイルに交換する前の独自ポイントは有効期限なし
(※マイル移行後の有効期限は36ヶ月) - マイル移行にAmexへの追加年会費の支払い不要 他
:一般カードに無い特典
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